Cách chốt lãi đơn giản nhất: bán khi cổ phiếu tăng 20-25% từ nền giá gần nhất

“Bí mật nằm ở chỗ nhảy ra khỏi thang máy ở một trong các tầng trên đường thang máy đi lên và không ngồi trong thang máy trên đường đi xuống” (William J. O’Neil – người sáng lập phương pháp CANSLIM)

Bạn chẳng cần tới những cú ăn bằng lần để giành chiến thắng trong trò chơi đầu tư. Hãy tập trung giành điểm ở những cú đánh cơ bản. Để danh mục đầu tư của bạn tăng trưởng bền vững, hãy chốt lãi ở khoảng 20% -25% trong phần lớn các trưởng hợp.

Mặc dù đi ngược lại với bản chất của con người, nhưng cách tốt nhất để bán một cổ phiếu là khi nó còn đang trên đường đi lên, vẫn tăng giá và trông mạnh mẽ đối với mọi người.

Như nhà sáng lập phương pháp CANSLIM là William J. O’Neil đã nói: “Bí mật nằm ở chỗ nhảy ra khỏi thang máy ở một trong những tầng trên đường thang máy đi lên và không ngồi trong thang máy trên đường đi xuống”.

Vì vậy, sau một cú tăng giá đáng kể từ 20% đến 25%, hãy bán khi cổ phiếu còn đang mạnh. Khi bán kiểu này, bạn sẽ không bị vướng vào những cú điều chỉnh thương tâm từ -20% đến -40% có thể xuất hiện ở các cổ phiếu dẫn đầu thị trường.

Tại sao lại là ngưỡng 20-25%?

Thông thường, các cổ phiếu tăng trưởng có xu hướng tăng từ 20 đến 25% sau khi phá vỡ thoát ra khỏi một nền giá thích hợp, sau đó giảm và thiết lập những nền giá mới. Trong một số trường hợp, quá trình tăng giá của chúng lại tiếp tục từ những nền giá mới đó.

Vì thế, trong hầu hết các trường hợp (xem trường hợp ngoại lệ: quy tắc nắm giữ 8 tuần), tốt hơn hết là bạn chốt lãi để tránh phải nhìn cảnh những món lợi nhuận của mình đội nón ra đi khi cổ phiếu điều chỉnh.  Và bạn có thể luỹ kế khoản lợi nhuận đó bằng cách chuyển số tiền đó vào một cổ phiếu khác vừa mới bắt đầu một đợt chạy giá.

Bằng cách làm theo phương pháp có kỷ luật này, bạn sẽ thường xuyên tìm kiếm được những món lợi nhuận vững chắc, từ đó có được những khoản lợi nhuận tổng thể lớn trong danh mục đầu tư của mình.

Quy tắc 72

Phép tính toán đơn giản này cho thấy mức độ hiệu quả khi tuân theo quy tắc chốt lãi 20-25%.

Quy tắc 72 như sau: Lấy phần trăm tăng giá bạn có trong một cổ phiếu. Lấy 72 chia cho số đó. Kết quả sẽ cho bạn biết bạn phải lãi luỹ kế bao nhiêu lần để nhân đôi số tiền của mình. Nếu kiếm được ba khoản lãi 24% và tái đầu tư cả gốc lẫn lãi mỗi lần – bạn sẽ làm số tiền của mình gia tăng gần gấp đôi. Rõ ràng việc kiếm được ba khoản lãi 20% -25% từ các cổ phiếu khác nhau là dễ dàng hơn so với việc kiếm được khoản lãi 100% từ một cổ phiếu. Những khoản lãi 20-25% dù nhỏ hơn những vẫn mang lại khoản lãi tổng thể lớn.

Bảng sau đây thể hiện kết quả đầu tư theo quy tắc 72:

Tính tỷ lệ chốt lãi 20-25% như thế nào

Vùng chốt lời 20-25% được tính toán dựa trên điểm mua lý tưởng của cổ phiếu. Tức là nó có thể khác với giá mua của riêng bạn khi bạn mua không phải ở điểm mua lý tưởng nói trên.

Như đã biết trong phần Cách mua cổ phiếu, phạm vi mua lý tưởng là từ điểm mua lý tưởng lên đến 5% phía trên mức giá đó. [Điểm mua lý tưởng là điểm pivot, tuỳ mỗi loại nền giá mà điểm pivot được xác định khách nhau, ví dụ pivot của cốc tay cầm khác với của mẫu hình lá cờ…]

Vì vậy, giả sử bạn mua ở phía trên điểm mua lý tưởng 2%. Sau đó nếu cổ phiếu tăng 20% -25% từ điểm mua lý tưởng, lợi nhuận của bạn sẽ là 18% đến 23%. Xem biểu đồ 1 dưới đây để hiểu rõ hơn.

Thực hành Quy tắc chốt lãi 20-25%

Hãy xem hai biểu đồ bên dưới để thấy làm thế nào và tại sao bạn lại muốn chốt phần lớn lợi nhuận khi cổ phiếu tăng 20% -25% so với điểm mua gần nhất.

Khúc Ngọc Tuyên Biên dịch – Theo Investor Business Daily

PHẦN KẾ TIẾP: QUY TẮC NẮM  GIỮ 8 TUẦN